Бразилия: развивающийся рынок недвижимости для требовательных инвесторов
Бразилия, самая большая страна Южной Америки с такой густонаселенной конгломерацией, как Сан-Паоло, и ошеломительной природой в тропических лесах Амазонки, предлагает разнообразные возможности для требовательных инвесторов, желающих войти в рынок недвижимости страны. Бразильский рынок недвижимости отличается экономическим ростом, многочисленными сегментами рынка и привлекательным потенциалом рентабельности.
Особенно в развивающихся городских кварталах и пригородах крупных городов наряду с пульсирующей культурной жизнью, захватывающей дыхание природой и оживленными музыкальными тусовками имеются привлекательный возможности инвестиций по интересным ценам.
В результате своей быстрой урбанизации, высокой рождаемости и наличия быстрорастущих, но пока еще дешевых регионов, как Минас Жерайс, а также развивающихся центров цифровых кочевников, как Флорианополис, также известного под названием Флорипа,страна предлагает инвесторам и ищущим недвижимость многочисленные возможности.
Самый приятный факт при этом: наличие собственной недвижимости в Бразилии не вызывает ситуации с неограниченным налогообложением в стране (в отличие, например, от Германии). Поэтому страна идеально подходит в качестве места жительства для выполнения нормативных налоговых требований в других странах.
Почему именно Бразилия?
Экономика Бразилии стабильная и быстрорастущая, и за последние годы постоянно продолжала развиваться. В стране имеется широкий спектр инвестиционных возможностей в различных секторах, таких как туризм, инфраструктурные проекты или энергетика. Со своими богатыми природными ресурсами и развивающимся средним слоем населения Бразилия имеет потенциал стать ведущим рынком недвижимости в регионе.
Бразильский рынок недвижимости весьма разнообразен и предлагает широкий выбор инвестиционных возможностей. В больших городах, таких как Сан-Паоло и Рио де Жанейро, процветает рынок жилой и коммерческой недвижимости.
В приморских регионах, особенно в федеральных штатах Санта-Катарина и Баия, особенно привлекательны инвестиции в курортную недвижимость. Сельскохозяйственные территории в центре страны дают инвесторам возможность вложить средства в сельское хозяйство. В зависимости от предпочтений и стратегических целей инвесторы могут сделать выбор из многочисленных рыночных опций.
К тому же в Бразилии регистрируется растущий поток международных туристов, что повышает спрос на курортную недвижимость. Инвесторы могут выиграть на этом развитии и заработать отличный доход. Имеет смысл заглянуть в список любимых городов цифровых кочевников и постоянных путешественников в Бразилии.
Дополнительные демографические факторы
Спрос на жилые помещения неустанно растет, поскольку растет население, а уровень качества жизни постоянно улучшается. Это приводит в растущим ценам на аренду и покупку недвижимости, особенно в крупных городах.
Галопирующая урбанизация также является одним из решающих факторов, превращающих Бразилию в привлекательный рынок недвижимости. Актуальная статистика подтверждает, что Бразилия имеет самый высокий уровень урбанизации в Латинской Америке.
Более 85% населения проживает в городах, что открывает огромные возможности для инвестиций в недвижимость в городских центрах страны. Эта тенденция также поддерживается коммерческим развитием и созданием новых рабочих мест в городах.
В 2022 г. в стране было 5.570 административных центров, и почти половина их (44,8%) имела до 10.000 жителей. В этих 2.495 населенных пунктах проживало 12,8 млн. человек. Бóльшая часть населения страны (57%) проживала в 319 населенных пунктах, что (согласно данной публикации указывает на то, что население концентрируется в городских центрах более чем в 100.000 жителей.
Более того, в Бразилии наблюдается высокий уровень рождаемости, что в долгосрочной перспективе повысит спрос на жилье и недвижимость. Согласно официальной статистике бразильского института географии и статистики (IBGE) годовой уровень рождаемости в Бразилии в 2021 г. составил примерно 12,4 ребенка на 1000 жителей. Это позитивное демографическое развитие указывает на то, что жилье и недвижимость в целом и в будущем будут пользоваться повышенным спросом.
CPF – ключ к инвестициям в бразильскую недвижимость
Когда речь заходит об инвестициях в бразильскую недвижимость, иностранные инвесторы должны следовать определенной последовательности действий. Важной предпосылкой, например, является получение CPF (Cadastro de Pessoas Físicas), индивидуального налогового идентификационного номера частных лиц.
Пользуясь нашим практическим сервисом, ты можешь запросить CPF не зависимо от того, находишься ли ты в Бразилии или где-то за ее границами. Наши партнеры в стране поддержат тебя в вопросах регистрации в бразильском налоговом ведомстве и помогут с подачей всех необходимых документов. В течение 90 – 120 дней ты получишь номер CPF или отклонение запроса.
Имея на руках бразильский CPF, тебе открываются многочисленные возможности. Ты можешь делать инвестиции в Бразилии и заключать сделки. К тому же CPF облегчит тебе цифровое кочевничество и путешествия, поскольку много услуг в онлайне запрашивают CPF или его эквивалент из другой страны.
Не зависимо от того, есть ли у тебя бразильское гражданство или нет, ты можешь запросить CPF, если у тебя есть имущество или имущественные права в стране, зарегистрированные в публичном реестре. К ним относятся недвижимость, движущиеся средства, корабли, самолеты, банковские счета или инвестиции на финансовых или капитальных рынках.
Важно помнить о том, что один лишь CPF еще не дает тебе возможности открывать банковские счета или регистрировать компанию в Бразилии, если ты не проживаешь в стране. Для этого потребуются дополнительные документы, такие как CRNM (национальная карта миграционного регистра), действующий загранпаспорт, доказательства адреса и доходов.
Твое «путешествие» в недвижимость Бразилии
Для инвестиций в бразильскую недвижимость у тебя есть различные возможности: от земельных участков и квартир до коммерческой и курортной недвижимости. Чтобы процесс шел без приключений, мы рекомендуем тебе воспользоваться услугами опытных маклеров недвижимости и юридических консультантов.
При приобретении бразильской недвижимости иностранцами существуют, однако, определенные ограничения. Например, покупка сельскохозяйственных участков иностранцами запрещена вообще, независимо от планируемого использования. Поэтому лучше сначала получить информацию о действующих законах и положениях, чтобы обеспечить соответствие всем действующим нормативным актам.
Не смотря на наличие определенных ограничений, существует масса возможностей для иностранных инвесторов с целью покупки недвижимости в Бразилии. В городах нет запретов на покупку участков, фабрик, квартир и домов иностранцами.
Важно помнить, что в приграничных зонах и в зонах национальной безопасности всегда требуется особое разрешение на приобретение недвижимости, независимо от размера участка.
Если у тебя уже есть недвижимость в Бразилии и ты собираешься ее продать, существуют два интересных исключения в налоговом законодательстве. Если стоимость продажи окажется ниже суммы в 440.000 реал и у тебя не было аналогичных сделок в последние 5 лет, прибыль с этой продажи будет освобождена от налогообложения.
Арендная плата из бразильских источников нерезидентам подлежит налогу у источника в 15%,а иные выплаты нерезидентам из бразильских источников подлежат налогу у источника в размере 25%. Более низкие ставки могут быть согласованы в Соглашениях о двойном налогообложении.
Второе исключение действует, если ты продаешь недвижимость и в течение 180 дней от продажи покупаешь другую недвижимость такой же стоимостью или дороже. В этом случае твоя продажа освобождается от налогообложения. Не забывай, однако, что положительная разница (если новая недвижимость окажется дешевле проданной) будет облагаться налогом. В Бразилии не существует налога на имущество.
Шаг за шагом
Если ты заинтересовался инвестициями в бразильскую недвижимость, у тебя есть шанс получить пмж в Бразилии. Эта возможность открывается тебе при инвестициях от 700.000 реалов (прим. 110.000 евро) в случае с недвижимостью в северных и северо-восточных регионах или 1 млн. реал (прим. 156.000 евро) для недвижимости в других регионах. Важно помнить, что это условие действует лишь для недвижимости в городах, сельская недвижимость из этого варианта исключена.
В рамках полученного вида на жительство тебе необходимо проводить не менее 30 дней в году в Бразилии и обеспечить хорошее состояние твоей недвижимости. По истечении двух лет твой внж можно будет сменить на бессрочный пмж.
Как уже упоминалось выше, для приобретения недвижимости в Бразилии тебе требуется номер CPF (регистрация физических лиц). Если у тебя уже есть разрешение на пребывание, тебе также нужно будет указать номер RNE (номер национальной регистрации иностранцев).
Для осуществления купли недвижимости в дополнение к номеру CPF тебе потребуются следующие документы: загранпаспорт, доказательство адреса места жительства, заверенные свидетельства о рождении и браке с переводом. Если ты собираешься приобрести недвижимость в сельской местности, придется выполнить дополнительные требования, как например, доказательство проживания в Бразилии и определенные ограничения площади.
Наряду с расходами за документы, брокера недвижимости и заверения, тебе также нужно будет оплатить налог на приобретение недвижимости (ITBI). В большинстве городов этот налог составляет 2-3% от стоимости недвижимости.
После заключения договора ты можешь произвести оплату. Важно помнить, что банковские счета в Бразилии могут быть открыты только резидентами. Поэтому тебе, скорей всего, придется провести оплату из заграницы. Центробанк Бразилии потребует доказательства о цели перевода, напр., документ купли-продажи или частное соглашение.
Важно!: это лишь обобщение основополагающих требований. Необходимо учитывать дальнейшие правовые аспекты отдельно взятого случая.
Налоговая структура остается привлекательной!
Холдинговые структуры в Бразилии являются привлекательным решением финансовых вопросов вокруг оптимизации вложений в недвижимость. Они обеспечивают эффективное получение выплат за аренду, оплаты налога на приобретение недвижимости, налога на наследство и прибыль с недвижимости. К тому же они открывают иностранцам доступ к местным рынкам капитала, что увеличивает возможности инвестиций.
Важное преимущество холдингов в Бразилии – оптимизация налоговых структур с целью использования налоговых преимуществ. За счет правильной организации и управления холдингом можно существенно снизить налоговое бремя и повысить доходы с недвижимости. Это позволит тебе защитить свое имущество и увеличить финансовые возможности.
Важно помнить, что холдинги в Бразилии в первую очередь интересны для национальных инвестиций. Они малопригодны для международных капиталовложений или торговли криптовалютой. Правовые и налоговые требования к холдингам весьма сложны и требуют глубоких профессиональных знаний и опыта.
Поэтому рекомендуется обращаться к местным и опытным партнерам и консультантам с целью основания холдинга и управления им. Они помогут тебе понять законодательные требования, заполнить необходимые формуляры и провести весь процесс без осложнений. Наши эксперты будут рады помочь тебе при основании холдинга и предлагают всеобъемлющие услуги.
Важно упомянуть, что налоговые преимущества сильно зависят от различных факторов, как напр., специфической структуры и полученного дохода. Индивидуальная консультация поможет определить наиболее оптимальную структуру для твоей конкретной ситуации.
К тому же бразильское правительство ввело различные налоговые поощрения для мотивации инвестиций в недвижимость. Сюда относятся, напр., сокращенные налоговые ставки при купле новой недвижимости и возможность учета определенных расходов при расчете налогов. Эти налоговые преимущества повышают привлекательность бразильской недвижимости и потенциал инвестиций.
Если статья заинтересовала тебя, и ты хочешь узнать больше об инвестициях в Бразилии, мы охотно свяжем тебя с коллегами в стране. Наша опытная команда в Бразилии с удовольствием проконсультирует тебя в деталях. Ни номер CPF, ни наличие недвижимости в Бразилии не активируют полноценных налоговых обязательств в стране.
Заключение
В целом, Бразилия является привлекательной платформой для капиталовложений в недвижимость с сильной экономикой, различными рынками, привлекательной доходностью и правовыми рамочными условиями. Однако важно провести точный предварительный анализ, понять местные рыночные условия и получить поддержку местных специалистов (брокеров недвижимости и юридических консультантов). Инвесторы имеют все возможности выиграть на бразильском рынке недвижимости и заработать долгосрочную солидную прибыль. Мы с удовольствием поможем тебе в этом!
