Введение

Ценные металлы привлекают людей с древних веков. Их используют не только для декораций, но и в качестве защиты нажитого имущества, инструмента против инфляции и свидетельства человеческой истории.

  1. Ценные металлы в истории

От древнейших цивилизаций, проживавших около 6000 лет назад и украшавших себя золотыми изделиями, до империй, королевств и республик, использующих металлы для печатания денег, ценные металлы играли важную роль в истории человечества. Их редкость и возможность длительного использования превратили их в естественные средства накопления, пересекая границы, покоряя политические режимы и экономические ненастья. Ценные металлы символизируют благополучие, силу и престиж.

Ранние следы: в Месопотамии и Египте золото использовалось для изготовления украшений и в декоративных целях уже в 4000 году до нашей эры. Серебро тесно следовало за золотом, при чем особо ценились его мягкость и сила отражения.

Валюта: в течение веков оба металла использовались как средства обмена. В Древнем Египте, Греции и Римской империи золотые монеты были наиболее популярными и распространенными. Серебряные динары также пользовались спросом в народе, проживавшем на широких территориях Римской империи. Золотые флорины и серебряные талеры поддерживали торговлю в эпоху европейского Возрождения. Концепция поддержки валюты ценными металлами существовала до 20-го века, когда Бретонвудское соглашение привязало доллар США к золоту.

За пределами экономики: важное значение ценных металлов наблюдалось и за пределами экономики. Они украшали религиозные артефакты, символизировали силу и престиж, им также приписывались мифические и медицинские свойства. Связь золота с солнцем и вечностью, например, нельзя не заметить в египетской мифологии.

Историческое развитие цен: в течение всей истории цены на золото и серебро изменялись под воздействием различных факторов, таких как войны, открытие новых залежей, экономические взлеты и падения. Несмотря ни на что, ценные металлы сохраняли свою покупательную силу довольно стабильной в течение веков. Идет ли речь о килограмме хлеба в Римской империи и сегодня, костюме (или тунике в Риме), машинах в начале 20-го века и сегодня – золотом или серебром вы заплатите сегодня примерно такую же цену, как и в начале 20-го века, а то и две тысячи лет назад. Тем самым мы подходим к следующему пункту нашей статьи:

  1. Ценные металлы и защита имущества сегодня

Обаяние надежной гавани

В мире неустойчивых рынков, геополитической нестабильности, возрастающей опасности инфляции обаяние ценных металлов в качестве инструмента стабильности и дополнительного класса вкладов для диверсификации собственных сбережений остается весьма сильным. Но их роль в защите имущества стала еще более утонченной, чем простая «надежная гавань».

Страховка от инфляции: в отличие от бумажных денег, подверженных инфляции, ценные металлы в ходе истории поддерживали свою реальную покупную способность, давая тем самым защиту от повышающихся цен. Однако, историческое развитие не дает гарантий будущих результатов, а краткосрочные колебания могут и не нейтрализовать инфляцию в полной мере.

Материальные ценности: в отличие от акций или облигаций золото и серебро представляют собой реальные, материальные ценности с собственной фактической ценностью, не зависящей от каких-либо правительств или учреждений. Эта материальность вселяет уверенность в периоды волнений на финансовых рынках, но также требует надежного складирования и страхования (см. наше предложение в конце статьи).

Диверсификация портфеля: включая ценные металлы в свой портфель активов, вы можете нивелировать риски, сопряженные с другими категориями, например акциями и облигациями, сильно зависящими от экономических циклов.

Глобальное признание: как золото, так и серебро признаются и принимаются по всему миру. Они дают тем самым ликвидность и простоту обмена на наличные по всему миру, невзирая на границы. Такое глобальное признание может оказаться принципиально важными, если обратить внимание на финансовую безопасность и независимость в смутное время.

Прочие факторы ценовой стабильности: В то время, как защита от инфляции и финансовая безопасность и независимость являются ключевыми факторами, существуют еще и иные дополнительные преимущества. Золото пользуется спросом у ювелиров и в электронной промышленности, серебро пользуется очень высоким спросом во многих производственных отраслях. Это также вносит свой вклад в поддержку долгосрочного роста стоимости металлов. Но важно также понимать динамику, оказывающую влияние на развитие стоимости каждого из металлов.

Важно помнить: Ценные металлы также имеют и свои ограничения. Например, они не производят прибыль, как это возможно с акциями или облигациями. К тому же, стоимость металла может колебаться в краткосрочной перспективе (что, впрочем, может также использоваться и в очень положительном направлении, как ты увидишь далее в этой статье). Надежное хранилище и страховка могут повысить общую стоимость металлов. Важно понимать подобные виды ограничений и выстраивать свою стратегию инвестиций соответственно.

  1. Сравнение ценных металлов с бумажными деньгами

Контрастный характер бумажных денег и ценных металлов поднимают вопросы об их роли в управлении активами.

Бумажные деньги: выпускаются (печатаются) правительством и находятся под контролем центральных банков. Они не обеспечены никакими физическими активами, их стоимость обосновывается в первую очередь контролем государства и общественным доверием. Бумажные деньги, как правило, дают очень высокую ликвидность и легкость транзакций по сравнению с ценными металлами. Но находясь под полным контролем местной монетарной политики, бумажные деньги могут быстро стать жертвой инфляции и обесценивания, особенно когда это выгодно контролирующему их правительству для снижения тем самым своих собственных государственных долгов. Иметь лишь бумажные деньги как раз в такой инфляционный период может сказаться существенным сокращением собственной покупной способности.

Ценные металлы: их подлинная стоимость и исторически доказанное ее развитие дают им иную притягательность. Они рассматриваются в качестве страховки от инфляции и безопасной гаванью во время экономических катаклизмов. Однако их ликвидность и стоимость транзакций менее выгодны по сравнению с бумажными деньгами (см., однако, наше предложение дальше в этой статье).

Графика ниже показывает развитие стоимости основных бумажных валют с 1900 г. по сравнению с золотом: в то время, как покупная способность золота остается довольно стабильной, все бумажные деньги рано или поздно обесцениваются по отношению к золоту и возвращаются (согласно Вольтеру) к своей реальной ценности – нулю.

  1. Серебро и золото: танцующая пара в вальсе накопления имущества?

За пределами индивидуальных преимуществ каждого из металлов существует интригующая стратегия, включающая колебания курсов золота и серебра: их обмен друг на друга в подходящие моменты.

Справедливое соотношение между серебром и золотом можно определять различными путями. Если рассматривать оцениваемое наличие каждого из них в земной коре, справедливое соотношение будет в рамках 1:15.

Другой путь – определение соотношения выработки. По настоящие дни выработано примерно 0,17 млн. тонн золота и 1,7 млн. тонн серебра. В этом случае соотношение будет 1:10. Оно колебалось от 1:80 в средние века, в 15-м по 18-й век оно составляло 1:40, в 19-м веке понизилось до 1:13 и далее до 1:8 в 20-м и 21-м веках. (в течение времени выработка золота повысилась намного сильнее серебра).

3-й путь: определение оставшихся имеющихся ресурсов. Оценки в данном случае составляют примерно 1:6.

Дальнейшие пути определения могут быть рыночная стоимость имеющихся ресурсов, спрос на каждый из металлов, расходы на добычу, металл как промышленный ресурс, монетарная функция и т.д.

На сегодняшний день большинство аналитиков сходятся во мнении, что наиболее верное соотношение составляет примерно 1:40 – 1:50. Если это соотношение выше (как сегодня: примерно 1:90), это означает, что серебро торгуется ниже своей реальной стоимости и что его цена будет повышаться, корректируя вниз соотношение к золоту. Если же соотношение ниже 1:40, предположительно серебро окажется завышенным по цене и соотношение будет корректироваться соответственно.

Если посмотреть на соотношение золота и серебра всего лишь за последние 12 месяцев (см. графику ниже), вы увидите, что в течение этого весьма короткого периода имели место многочисленные повышения и понижения соотношения металлов. Соотношение золота к серебру – это выражение стоимости между этими двумя металлами. Оно показывает количество унций серебра, необходимых для покупки одной унции золота. Так, например, если золото имеет цену в 1.000 долларов, а серебро торгуется по цене в 20 долларов за унцию, соотношение золота к серебру составит 1:50.


Соотношение золота и серебра «танцует» от марта 2023 до февраля 2024. Источник: gold.de

Как вы можете использовать эти движения в свою пользу?

Представим, что вы решили спасти от инфляции 10.000 долларов и 10-го марта 2023 купили на них серебро по цене в 645,27 долларов за кг. Вы являетесь гордым обладателем 15,49738869 кг. серебра.

Для ориентировки: цена золота в этот же день была 58.864,48 долларов за кг. и вы смогли бы купить за эти же деньги 0,16988174 кг. золота.

Цена серебра 10.03.2023 (источник: gold.de)

Цена золота 10.03.2023 (источник: gold.de)

6-го мая 2023 г. соотношение между серебром и золотом падает до 1:78,6. Теперь вы обмениваете свои 15,49738869 кг. серебра на золото и получаете 0,1971678 кг. золота (для простоты расчетов оставим за кадром расходы на ажио).

Подобное последовательное использование соотношения золота к серебру (см. график соотношения золота и серебра. Все цены можно легко найти и проверить в интернете) и выгодный обмен одного металла на другой даст вам следующую прибыль (стрелки показывают направление обмена):

Дата соотношение серебро, кг Направление золото, кг
10.03.2023 15,49738869 (покупка за 10.000$) (возможная покупка золота для ориентировки: 0,16988174 кг)
06.05.2023 1:78,6 15,49738869 0,1971678
23.06.2023 1:85,98 16,952487444 0,1971678
16.07.2023 1:78,39 16,952487444 0,21625829
09.08.2023 1:84,51 18,275988186 0,21625829
30.08.2023 1:78,41 18,275988186 0,233082364
06.10.2023 1:86,76 20,222225928 0,233082364
01.12.2023 1:80,54 20,222225928 0,251083014
10.12.2023 1:87,12 21,874352158 0,251083014
21.12.2023 1:84,08 21,874352158 0,260161182
23.01.2024 1:91,52 23,80995135 0,260161182

Как видно из этого примера, ваше начальное количество серебра (15,49738869 кг) выросло менее чем за год на 8,31256266 кг или 53,64% и имело 23.01.2024 монетарную стоимость в 23,80995135 кг x 710,21 USD (курс серебра в этот день) = 16910,07 USD (денежный эквивалент вырос на 69,1% благодаря еще и росту стоимости серебра со времени начальной покупки).

Если бы вы просто держали все это время купленный объем серебра без каких-то дальнейших обменов на золото и обратно, на этот же день (23.01.2024) денежный эквивалент вашей металлической собственности составил бы 15,49738869 кг x 710,21 USD = 11.006,40 USD или 10,06% прибыли (что также уже защитило бы ваши вложенные деньги от инфляции).

Естественно, данный пример показывает идеальную ситуацию, далекую от реальности: вы, возможно, никогда не попали бы на лучшее соотношение для обмена, ажио будет съедать определенную долю прибыли. Но допустим, что реальная прибыль оказалась бы на 10% ниже (для учета указанных факторов). С упомянутой стратегией вы все еще могли бы реализовать 53,64% – 10% = 43,64% увеличения объема металла в собственности или 69,1% – 10% = 59,1% увеличения денежного эквивалента менее чем за год.

В целом можно утверждать, что ценные металлы должны быть включены в план по защите вашего имущества наряду с такими инвестициями как криптовалюта, недвижимость и т.д. Тем самым, политические штурмы, инфляция, обесценивание, изменения в местном законодательстве и прочие неприятные влияния извне не смогут повлиять на вас с такой же силой, как если бы у вас на руках имелись лишь бумажные деньги.

В то время, как мы смотрим на блестящее прошлое и в неизвестное будущее, ценные металлы всегда будут точкой стабильности. И если вы станете владельцем золотой монеты или серебряного слитка, помните: эти металлы намного больше, чем обычное сырье. Они хранители вашего состояния и инструмент его приумножения.

  1. Наше предложение для вас

Мы сотрудничаем с одним из крупнейших и надежных партнеров в этой сфере, предлагающим уникальные и несравнимо гибкие условия:

  1. Неважно, хотите ли вы приобрести существенный объем металла (металлов) разом или увеличивать свое имущество пошагово небольшими регулярными суммами – вы можете начать всего лишь с 1 USD/ EUR/ CHF/ GBP и будете выигрывать за счет покупки даже мельчайших долей по цене за грамм слитков в 1 кг золота и 5 кг серебра (что означает экономию в ~14% для золота и даже ~30% для серебра по сравнению с рыночной ценой более мелких объемов). Каким образом такое чудо возможно? Наш партнер закупает лишь крупные партии металла по соответствующим ценам. В процессе покупки вас официально регистрируют как физического владельца слитка или соответствующей его доли, так что в любом случае есть возможность доказать вашу собственность.
  2. Вы приобретаете физическую собственность слитка металла или его доли с зарегистрированным владением (владельцем являетесь непосредственно вы, а не наш партнер).
  3. В случае, если вы являетесь резидентом в ЕС, вы выигрываете еще больше: белые металлы (серебро, платина…) при покупке облагаются ндс (VAT). Склад нашего партнера находится в строго охраняемом, безналоговом (dutyfree) и застрахованном хранилище в Швейцарии. Ндс (VAT) вам выставят в счет лишь в том случае, если вы запросите физическую поставку металла по вашему адресу в ЕС. Если взять в пример Германию: вы экономите 19% ндс и за сумму вклада получаете на 19% больше металла (вместо того, чтобы платить эти 19% в виде налогов), что опять же повышает вашу прибыль и выигрыш при покупке серебра через нашего партнера с 30% до 49%.
  4. Оплата возможна в USD, EUR, CHF или GBP напрямую на счета в Швейцарии (зависит от процесса KYC (know your customer, знай своего клиента) согласно швейцарскому законодательству).
  5. Ваш металл, хранящийся у нашего партнера, контролируется на наличие 4 раза в год независимой аудиторской компанией и застрахован на его полную рыночную цену.
  6. Если вы пожелаете поставку физического металла непосредственно на дом, пересылка возможна в различные страны мира:
  • Все страны ЕС
  • Швейцария
  • Норвегия
  • Канада
  • США
  • Мексика
  • Пуэрто-Рико
  • Китай
  • Гонконг
  • Таиланд
  • Австралия
  • Бразилия.

Просто предварительно выясните для себя, насколько это действительно имеет смысл: вам необходимо будет самим заботиться о надежном хранилище металлов и их страховке.

  1. Вы также можете переслать на хранение уже имеющиеся у вас металлы и тем самым обеспечить их надежное и застрахованное содержание.
  2. Если вам потребуется обналичить какую-то долю имеющихся металлов, вы можете сделать это в любой момент по действующей цене по сделкам «cпот».
  3. И в заключение: при регистрации через нашу ссылку вы получаете пожизненную скидку в 20% на ажио и стоимость хранения металла. Это условие вы не получите, например, при непосредственной регистрации у партнера без нашего регистрационного кода. А если стоимость вашего сейфа в хранилище перешагнет 250.000 CHF, то ваша скидка автоматически повышается до 45%.

Если данная статья заинтересовала и мотивировала вас начать защиту имущества и его преумножение за счет ценных металлов, вы можете зарегистрироваться здесь (регистрация бесплатная. Никакой абонентской или иной регулярной платы за регистрацию и открытие сейфа не берется. Оплачивается лишь приобретение металлов (ажио) и их хранение в сейфе). Если же у вас еще есть открытые вопросы, просто забронируйте нашу консультацию.